Comment faire de l’argent avec le Trading du Forex
Sur le marché du Forex, vous vendez ou achetez des devises.
Placer un trade sur le marché des changes internationaux est très simple : le mécanisme d’une transaction est similaire à ceux des autres marchés (comme le “stock market” ou marché des actions), de sorte que si vous avez quelque expérience en trading, vous devriez être capable de comprendre assez rapidement.
L’objet du trading sur le Forex consiste à échanger une devise contre une autre en supposant que le prix va changer de sorte que la devise achetée va s’apprécier par rapport à celle que vous avez vendue.
| L’action du trader | EUR | USD |
|---|---|---|
| Vous achetez 10 000 euros sur l’EUR/USD au taux de change d’1,1800 | +10,000 | -11 800* |
| Deux semaines plus tard, vous échangez de nouveau vos 10 000 euros en dollars US au taux de change d’1,2500 | -10,000 | +12 500** |
| Vous avez réalisé un profit de 700 USD | 0 | +700 |
*10 000 EUR x 1,18 = 11 800 USD
**10 000 EUR x 1,25 = 12 500 USD
Un taux de change représente le rapport d’une devise par rapport à une autre. Par exemple, le taux de change de l’USD/CHF indique combine de dollars US peut acheter un Franc Suisse, ou combine de Francs Suisses sont nécessaires pour acheter un dollar US.
Comment lire une cotation sur le Forex
Les devises sont toujours cotées par paires, comme le GBP/USD ou l’USD/JPY. La raison pour laquelle elles sont cotées de la sorte est justifiée par l’alternance continue des achats et des ventes d’une devise contre une autre. Voici un exemple du taux de change étranger pour le Pound Britannique contre le dollar US :
La première devise listée à la gauche du “slash” (“/”) est appelée “devise de base” (dans cet exemple le Pound Britannique), tandis que la seconde à droite se nomme “devise de cotation” (dans cet exemple le dollar US).
Lors d’un achat, le taux de change indique la somme à payer en unités de cotation pour acheter une unité de la devise de base. Dans notre exemple ci-dessus, vous devrez payer 1,51258 dollars US pour acheter 1 Pound Britannique.
Lors d’une vente, le taux de change indique la somme à payer en unités de cotation pour vendre une unité de la devise de base. Dans notre exemple ci-dessus, vous recevrez 1,51258 dollars US en vendant 1 Pound Britannique.
La devise de base représente la “base” de l’achat ou de la vente. Si vous achetez l’EUR/USD, cela signifie simplement que vous achetez la devise de base tout en vendant la devise de cotation. Plus simplement, on achète l’EUR pour vendre l’USD.
Vous achèterez la paire si vous pensez que la devise de base va s’apprécier (prendre de la valeur) par rapport à la devise de cotation. Vous vendrez la paire si vous pensez que la devise de base va se déprécier (perdre de la valeur) par rapport à la devise de cotation.
Long/Court
Tout d’abord, vous devriez déterminer si vous souhaitez vendre ou acheter.
Si vous souhaitez acheter (ce qui signifie acheter la devise de base et vendre la devise de cotation), il faut que la devise de base s’apprécie afin de pouvoir la revendre à un prix plus élevé. En termes de trading, cela s’appelle au “long terme” ou prendre une “position longue”. Il suffit juste de s’en souvenir : long = achat.
Pour vendre (ce qui signifie vendre la devise de base et acheter la devise de cotation), il faut que la devise de base se déprécie afin de pouvoir la racheter à un prix plus bas. Cela s’appelle à “court terme” ou prendre une “position courte”. Rappelez-vous : court = vente.
“Je suis long et court.”
Bid/Ask
“Pourquoi la cotation se présente-t-elle sous deux prix différents?”
Toutes les cotations sur le Forex sont représentées ainsi : l’offre (“bid”) et la demande (“ask”). Le plus souvent, le prix bid est inférieur à celui du ask.
Le bid représente le prix auquel votre courtier peut acheter la devise de base en échange de la devise de cotation. Cela signifie que le bid représente le meilleur prix disponible auquel vous, le trader, vendrez sur le marché.
Le ask représente le prix auquel votre courtier est disposé à vendre la devise de base en échange de la devise de cotation. Cela signifie que ce prix “ask/demander” est le meilleur prix disponible auquel vous achèterez sur le marché. “Ask” signifie bel et bien “prix d’offre”.
La différence entre les prix “bid” et “ask” s’appelle le spread.
Sur l’EUR/USD coté ci-dessus, le prix de l’offre est de 1,34568 et celui de la demande est de 1,34588. Observez à quel point ce système de courtage rend les échanges si faciles.
Si vous souhaitez vendre l’EUR, cliquez “Vendre” et vous vendrez des euros au prix de 1,34568. Si vous voulez acheter l’EUR, cliquez “Acheter” et vous achèterez des euros au prix de 1,34588.
Regardons maintenant d’autres exemples dans un article suivant.
Savoir quand acheter ou vendre une paire de devises
Dans les exemples qui vont suivre, nous allons utiliser l’analyse fondamentale pour nous aider à choisir entre l’achat ou la vente d’une paire de devises spécifique.
Si vous avez séché vos cours d’économie, pas d’inquiétude ! Nous ferons un cours d’analyse fondamentale dans les leçons suivantes.
Mais à présent, supposons que vous connaissiez ce dont nous allons parler…
EUR/USD
Dans cet exemple, l’Euro représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.
Si vous pensez que l’économie US va continuer de s’affaiblir, vous exécutez un ordre d’achat sur l’EUR/USD. Ce faisant, vous achetez des euros dans l’attente qu’ils se renforceront face aux dollars US.
Si vous pensez que l’économie US est forte, vous exécutez un ordre de vente sur l’EUR/USD. Ce faisant, vous vendez des euros dans l’attente qu’ils faibliront face aux dollars US.
USD/JPY
Dans cet exemple, le dollar US représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.
Si vous pensez que le gouvernement japonais va continuer d’affaiblir le yen pour faciliter ses exportations, vous exécutez un ordre d’achat sur l’USD/JPY. Ce faisant, vous achetez des dollars US dans l’attente qu’ils se renforceront face aux yens japonais.
Si vous pensez que les investisseurs japonais retirent des capitaux des marchés financiers américains et reconvertissent leurs devises en yen afin de toucher le dollar US, vous exécutez un ordre de vente sur l’USD/JPY. Ce faisant, vous vendez des dollars US dans l’attente qu’ils faibliront face aux yens japonais.
GBP/USD
Dans cet exemple, le pound représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.
Si vous pensez que l’économie britannique va continuer à surpasser les USA en termes de croissance économique, vous exécutez un ordre d’achat sur GBP/USD. Ce faisant, vous avez acheté des pounds dans l’espoir qu’ils se renforceront face au dollar US.
Si vous pensez que l’économie britannique se ralentit tandis que celle des USA demeure aussi forte que Jack Bauer, vous exécutez un ordre de vente sur GBP/USD. Ainsi, vous vendez des pounds en attendant que ces derniers se déprécient face au dollar US.
USD/CHF
Dans cet exemple, le dollar US représente la devise de base et donc la “base” d’achat/vente.
Si vous pensez que le Franc Suisse est surévalué, vous exécuterez un ordre d’achat sur USD/CHF. Ainsi, vous aurez acheté des dollars US en vue de leur renforcement face au Franc Suisse.
Si vous pensez que le marché de l’immobilier des USA faiblit et qu’il aura un impact sur la croissance économique, vous exécuterez un ordre de vente sur UD/JPY. De la sorte, vous aurez vendu des dollars US dans l’espoir de le voir se déprécier face au Franc Suisse.
Marge de trading
Lorsque vous vous rendez au marché pour acheter un œuf, vous ne pouvez pas en acheter qu’un seul ; ils sont en général vendus à la « douzaine » ou par lots.
Sur le Forex, il serait ridicule de n’acheter ou de ne vendre qu’un seul euro puisqu’ils se tradent en “lot” de 1000 unités (Micro), 10 000 unités (Mini), ou 100 000 unités (Standard) en fonction de votre courtier et du type de compte que vous possédez (nous en dirons plus sur les lots ultérieurement).
“Mais je ne possède pas assez d’argent pour acheter 10 000 euros ! Puis-je tout de même trader ?”
Oui, vous le pouvez grâce aux marges et effets de levier !
La marge de trading est le terme utilisé lorsqu’on négocie avec un capital emprunté. C’est ce qui vous permet d’ouvrir des positions de 1 250 ou 50 000 dollars avec un capital minimum de 25 à 1000 dollars. Vous pouvez initier des transactions considérables, rapidement et sans frais excessifs, au moyen d’une infime partie de votre capital de départ.
Voici une explication.
Nous insistons sur l’importance de ce point précis !
- Vous pensez que les signaux du marché indiquent une imminente hausse du pound face au dollar US.
- Vous ouvrez une position d’un lot standard (100 000 unités GBP/USD), en achetant le pound britannique à 2% de marge et attendez une hausse du taux de change. Lorsque vous achetez un lot (100 000 unités) du GBP/USD à un prix de 1.50000, vous achetez 100 000 pounds, d’une valeur de 150 000 dollars US (100 000 unités du GBP * 1.50000). Si la marge requise était de 2%, alors 3 000 dollars US seraient nécessaires sur votre compte pour ouvrir la position (150 000 USD * 2%). Vous contrôlez dès lors 100 000 avec juste 3 000 USD. Nous discuterons de la marge ultérieurement mais vous avez maintenant un bref aperçu de son fonctionnement.
- Vos prédictions s’avèrent exactes et vous décidez de vendre. Vous clôturez la position à 1.50500. Vous gagnez environ 500 USD.
| Vos Actions | GBP | USD |
|---|---|---|
| Vous achetez 100 000 pounds au taux de change de 1.5000 | +100 000 | 150 000 |
| Le temps d’un battement de cils, le taux de change du GBP/USD monte à 1.5050 et vous vendez | -100 000 | +150 500 |
| Vous avez réalisé un profit de 500 dollars US. | 0 | +500 |
Quand vous décidez de clôturer une position, le dépôt initialement effectué vous revient avec un calcul de vos gains ou pertes.
Ces profits ou pertes sont alors crédités sur votre compte.
L’avantage du développement du trading domestique sur le Forex est que certains courtiers permettent aux traders de personnaliser leurs lots. Cela signifie que vous n’avez pas forcément besoin de trader en compte Micro, Mini ou Standard ! Si 1 542 est votre nombre préféré et qu’il représente le nombre d’unités que vous souhaitez trader, vous pouvez le faire !
Trade roulant (Roll over)
Non, il ne s’agit pas du décompte des minutes sur votre téléphone portable ! Pour toute position ouverte pendant les heures de fermeture de votre courtier (en général 17h00 EST), il existe un taux d’intérêt correspondant à une « transaction de trade roulant » (roll over) dont tout trader doit s’acquitter sur ses profits en fonction de sa marge et de sa position sur le marché.
Si vous ne souhaitez pas devoir ou payer des intérêts, assurez-vous de clôturer vos positions avant 17h00 EST, à la fermeture « officielle » du marché.
Puisque tout échange de devises implique l’achat d’une devise par une autre, les frais de trades roulants font partie intégrante du trading sur le Forex. L’intérêt est payé sur la devise empruntée et gagné sur celle qui est achetée.
Si vous achetez une devise à un taux d’intérêt plus élevé que celle que vous empruntez, le taux différentiel sera positif (ex : USD/JPY) et vous remporterez une rémunération au final.
A l’inverse, si le taux différentiel est négatif alors il vous faudra payer.
Notez que de nombreux courtiers en ligne ajustent leurs taux de trades roulants en fonction de plusieurs facteurs (levier du compte, taux de prêts interbancaires). Merci de consulter votre courtier pour de plus amples informations sur les taux des trades roulants et de leur procédure de crédit/débit.
Voici une charte qui vous aidera à vous représenter les taux d’intérêt différentiels sur les devises majeures (dernière mise à jour le 09/23/2015) :
Taux d’intérêt faisant office de repère
| Pays | Taux d’intérêt |
|---|---|
| Etats-Unis | 0,25% |
| Zone Euro | 0,05% |
| Royaume-Uni | 0,50% |
| Japon | 0,10% |
| Canada | 0,50% |
| Australie | 2% |
| Nouvelle Zélande | 2,75% |
| Suisse | -0,75% |
Prochainement, nous vous apprendrons l’essentiel quant à l’utilisation à votre avantage des différentiels des taux d’intérêt.
Qu’est-ce qu’un Pip sur le Forex ?
Le moment est venu de nous pencher quelque peu sur les maths. Vous avez certainement entendu les termes de « Pips », de « Pipette », de « lot » ; nous allons vous expliquer à présent ce qu’ils sont et comment on calcule leur valeur.
Prenez le temps de bien assimiler toutes ces informations qui représentent les connaissances de base de tout trader.
Qu’est-ce qu’un Pip ? Qu’est-ce qu’une “Pipette” ?
L’unité de mesure exprimant le changement de valeur entre deux devises est appelée “Pip”. Si l’EUR/USD évolue d’1.2250 à 1.2251, cette hausse de 0.0001 USD représente UN PIP. Un pip représente le dernier chiffre après la décimale d’une cotation. La plupart des paires comportent 4 décimales sauf les exceptions telles les paires associées au yen japonais (qui n’en comportent que deux).
Très Important :
il existe des courtiers qui évaluent les paires de devises au-delà du standard à 2 ou 4 décimales (3 ou 4 décimales). Ils évaluent donc en fractions de Pips ou encore « pipettes ». Par exemple, si le GBP/USD évolue d’1.51542 à 1.51543, le mouvement de 0.00001 USD représente UNE PIPETTE.
Comme chaque devise possède sa propre valeur relative, il est nécessaire de calculer la valeur d’un Pip pour chaque paire de devises. Dans les exemples suivants, nous utiliserons une cotation à 4 décimales. Afin d’expliquer le plus clairement possible les calculs, les taux de change seront exprimés sous forme de rapports (EUR/USD à 1.2500 sera noté : “1 EUR/ 1.2500 USD”)
Exemple de rapport de taux de change : USD/CAD = 1.0200. A lire comme : 1 USD à 1.0200 CAD (ou encore 1 USD/1.0200 CAD).
(Changement de valeur de la devise de cotation) X le rapport du taux de change = valeur en Pips (exprimée d’après la devise de base)
[0.0001 CAD] x [1 USD/1.0200 CAD]Ou Simplement
[(0.0001 CAD) / (1.0200 CAD)] x 1 USD = 0.00009804 USD par unité échangéeEn suivant cet exemple, si nous tradions 10 000 unités de l’USD/CAD, alors un mouvement d’un Pip du taux de change donnerait approximativement un changement de 0.98 USD sur la valeur de la position (10 000 unités x 0.0000984 USD/unité). (Nous disons bien “approximativement” car la valeur de chaque Pip change en fonction des fluctuations des taux de change).
Voici un autre exemple utilisant le yen japonais comme devise de cotation :
GBP/JPY à 123.00
Notez que cette paire de devises ne possède que deux décimales pour mesurer les changements de la valeur des Pips (la grande majorité des autres devises majeures en possède quatre). Dans ce cas, un Pip bouge de 0.01 JPY.
(Changement de valeur de la devise de cotation) X le rapport du taux de change = valeur en Pips (exprimée d’après la devise de base) :
[0.01 JPY] x [1 GBP/123.00 JPY]
Ou simplement :
[(0.01 JPY) / (123.00 JPY)] x 1 GBP = 0.0000813 GBPPar conséquent, en tradant 10 000 unités du GBP/JPY, chaque modification de la valeur du Pip vaut approximativement 0.813 GBP.
Identifier la valeur du Pip Value sur la nomenclature de votre compte
La dernière question qui survient au moment de représenter la valeur en Pips de votre position est la suivante : « quelle est la valeur en Pips dans la devise de mon compte » ? C’est en effet un marché mondial et tout le monde ne possède pas un compte crédité dans une devise unique. Cela signifie que la valeur en Pips devra être convertie dans la devise de votre compte.
Ce calcul est certainement le plus facile d’entre tous ; il s’agit tout simplement de multiplier/diviser la “valeur en Pips trouvée” par le taux de change de la devise du compte en question.
Si la “valeur en Pips trouvée” est la même devise que celle de base dans la cotation du taux de change :
En reprenant l’exemple du GBP/JPY ci-dessus, convertissons la valeur en Pip trouvée de 0.813 GBP en valeur de dollars US sur GBP/USD à 1.5590 comme taux de change. Si la devise à convertir est la devise de cotation du taux de change, tout ce que vous devez faire consiste à diviser la « valeur en Pips trouvée » par le rapport de taux de change correspondant :
0.813 GBP par Pip / (1 GBP/1.5590 USD), ou
[(0.813 GBP) / (1 GBP)] x (1.5590 USD) = 1.2674 USD par mouvement de Pip.
Donc, pour tout mouvement de.01 Pip sur le GBP/JPY, la valeur d’une position de 10 000 unités change approximativement d’1.27 USD.
Si votre devise de conversion est la devise de base du rapport de conversion du taux de change, multipliez la “valeur en Pips trouvée” par ce rapport de conversion du taux de change.
En reprenant notre exemple sur l’USD/CAD cité plus haut, nous souhaitons trouver la valeur en Pips de 0.98 USD en dollars Néo-Zélandais. Nous utiliserons 0.7900 comme rapport de taux de conversion :
0.98 USD par Pip X (1 NZD/0.7900 USD) ou
[(0.98 USD) / (0.7900 USD)] x (1 NZD) = 1.2405 NZD par mouvement de Pip
Pour chaque mouvement de Pip de 0.0001 sur l’USD/CAD à partir de l’exemple ci-dessous, votre position de 10 000 unités change en valeur d’approximativement 1.24 NZD.
Même si vous n’êtes pas très versé en mathématiques, ces considérations sur la valeur des Pips vous laissent perplexe : “en ai-je vraiment besoin pour faire de l’argent” ? La réponse est NON. Presque tous les courtiers Forex vous fourniront ces valeurs automatiquement mais il est toujours bon de connaître leur fonctionnement.
Dans la prochaine section, nous discuterons de l’accumulation de ces chiffres en apparence insignifiants.
Qu’est-ce qu’un lot sur le Forex?
Dans le passé, le Forex au comptant n’était tradé qu’en quantités spécifiques appelées “lots”. La taille standard pour un lot est de 100 000 unités. Il existe également des tailles de lots mini, micro et nano équivalant respectivement à 10 000, 1 000 et 100 unités.
| Lot | Nombre d’unité |
|---|---|
| Standard | 100 000 |
| Mini | 10 000 |
| Micro | 1 000 |
| ano | 100 |
Comme vous le savez certainement, le changement de la valeur d’une devise par rapport à une autre est mesuré en Pips, qui sont de très petits pourcentages de la valeur d’une unité de devise. Pour profiter de ces changements de valeur, vous devez trader de grandes quantités d’une devise particulière afin de constater un gain ou une perte significatifs.
Supposons que vous utilisez un lot d’une taille standard de 100 000 unités. Nous allons dès lors recalculer quelques exemples pour voir de quelle manière la valeur du Pip en est affectée.
- USD/JPY à un taux de change de 119.80 (0.01/119.80) x 100 000 = 8,34 USD par pip
- USD/CHF à un taux de change de 1.4555 (0.0001/1.4555) x 100 000 = 6,87 USD par pip
La formule est légèrement différente dans le cas où le dollar U.S. n’est pas la devise de base.
- EUR/USD à un taux de change de 1.1930 (0.0001 / 1.1930) X 100 000 = 8.38 x 1.1930 = 9.99734 USD arrondis à 10 USD par pip
- GBP/USD à un taux de change de 1.8040 (0.0001 / 1.8040) x 100 000 = 5.54 x 1.8040 = 9.99416 arrondis à 10 USD par pip.
Il est possible que votre courtier propose des conventions de calcul du Pip différentes en fonction de la taille du lot mais quelle que soit sa méthode, il sera apte à vous indiquer quelle est la valeur du Pip inhérente à la devise que vous tradez à tout moment. La valeur du Pip évolue en fonction du marché et dépend de la devise sur laquelle vous êtes positionné.
Qu’est-ce que l’effet de levier ?
Vous vous demandez certainement comment un petit investisseur comme vous peut négocier d’aussi grosses sommes. Imaginez votre courtier comme étant une banque qui vous avancerait 100 000 dollars pour acheter des devises. Tout ce que les banques exigent de vous c’est une avance de 1 000 dollars de votre part représentant un dépôt de confiance qu’il gèrera pour vous sans pour autant le garder. Trop beau pour être vrai ? C’est comme cela que fonctionne l’effet de levier sur le trading du Forex.
La quantité de levier utilisée dépend de votre courtier et de ce que vous êtes prêt à risquer.
En général, le courtier exigera un dépôt sur le compte faisant office de marge du compte” ou de « marge initiale ». Une fois l’argent déposé, vous pourrez commencer à trader. Le courtier vous indiquera également combien de lots il est possible de trader sur telle ou telle position.
Par exemple, si le levier autorisé est de 100/1 (ou 1% requis sur la position), et que vous souhaitez trader une position d’une valeur de 100 000 dollars avec seulement un compte de 5000 dollars, le courtier sécuriserait 1000 dollars d’avance ou de « marge » et vous laisserait « emprunter » le reste. Bien entendu, toute perte ou tout gain seront déduits ou ajoutés du/au capital sur votre compte.
La marge de sécurité maximum requise pour chaque lot varie selon les courtiers. Dans notre exemple ci-dessus, le courtier a exigé une marge d’1%. Cela signifie que pour 100 000 dollars tradés, le courtier exige 1 000 dollars de dépôt sur la position.
Comment puis-je calculer les pertes et les profits ?
Maintenant que vous savez calculer la valeur du Pip et le levier, penchons-nous sur le calcul des profits et des pertes.
Achetons des dollars US et vendons des Francs Suisses.
- Le prix de cotation est de 1.4525/1.4530. Parce que vous achetez des dollars US, vous travaillerez sur le prix d’offre (Bid) de 1.4530 ou le taux auquel les traders se préparent à vendre.
- Vous achetez un lot standard (100 000 unités) à 1.4530.
- Quelques heures plus tard, les prix atteignent 1.4550 et vous décidez de clôturer votre trade.
- La nouvelle cotation pour l’USD/CHF est de 1.4550/1.4555. Puisque vous clôturez votre position et que vous avez acheté pour entrer sur le marché, vous vendez à présent afin de saisir le prix de 1.4550, le prix auquel les traders se préparent à vendre.
- La différence entre 1.4530 et 1.4550 est de 0.0020 ou 20 pips.
- En utilisant notre précédente formule, nous avons maintenant (0.0001/1.4550) x 100,000 = 6.87 USD par pip x 20 pips =137.40 USD.
Rappelez-vous que lorsque vous entrez ou sortez d’un trade, vous êtes soumis au spread de la cotation offre/demande (bid/ask). Lorsque vous achetez une devise, vous utilisez le prix d’offre et vous utilisez le prix de la demande quand vous vendez.
Dans le prochain article, nous allons vous proposer un lexique du jargon du Forex que vous avez appris !
Impressionner votre petite amie en parlant l’argot du Forex
Comme dans l’apprentissage de toute nouvelle activité, vous devez maîtriser le jargon…surtout si vous désirez remporter les faveurs de l’élue de votre cœur. Vous, le nouveau, devez connaître certains termes sur le bout des doigts avant de réaliser votre premier trade. Vous connaissez déjà certains de ces termes, mais cela ne fait jamais de mal de réviser un peu.
Les devises majeures et mineures
Les huit devises de base les plus échangées (USD, EUR, JPY, GBP, CHF, CAD, NZD, and AUD) sont appelées “majeures” ou “devises majeures”. Ce sont les plus liquides et les plus attirantes. Toutes les autres devises sont appelées devises « mineures ».
La devise de base
La devise de base est la devise en tête de la paire. La devise de cotation indique la valeur de la devise de base dans une paire. Par exemple, si l’USD/CHF propose un taux de 1.6350, alors un USD vaut 1.6350 CHF.
Sur le marché du Forex, le dollar US est souvent considéré comme la devise de base pour évaluer les autres, ce qui signifie que ces évaluations sont exprimées en tant qu’unités d’un USD par rapport à l’autre devise de cotation de la paire. Les exceptions à cette règle sont le pound britannique, l’euro, le dollar australien et le dollar néo-zélandais.
La devise de cotation
La devise de cotation est celle occupant la seconde place dans la paire. On l’appelle le plus souvent la devise en Pips et tout profit manqué ou perte sont exprimés dans cette devise.
Le Pip
Un pip représente la plus petite unité de prix pour une devise donnée. Presque toutes les paires de devises sont composées de cinq chiffres significatifs et la plupart des paires ont une décimale après le premier chiffre, tel l’EUR/USD équivalant à 1.2538. Ainsi, un simple Pip équivaut au plus petit changement sur la quatrième décimale – 0.0001. Par conséquent, si la devise de cotation d’une paire est l’USD, un Pip est toujours égal à 1/100ème de cent.
Les exceptions concernent les paires comprenant le yen japonais où un Pip est égal à 0.01.
La “Pipette”
Il s’agit d’un dixième de Pip. Certains courtiers préfèrent évaluer en fractions de Pips ou pipettes, pour plus de précisions dans leurs cotations. Par exemple, si l’EUR/USD a fluctué de 1.32156 à 1.32158, il a bougé de 2 pipettes.
Prix d’offre (Bid Price)
L’offre est le prix auquel le marché est disposé à acheter une paire de devises donnée sur le Forex. A ce prix, le trader peut vendre la devise de base. Ce prix est visible sur le côté gauche de la cotation.
Par exemple, sur la cotation du GBP/USD de 1.8812/15, le prix d’achat est de 1.8812. Cela signifie que vous pouvez vendre le pound britannique pour 1.8812 dollars U.S.
Prix de la demande (Ask Price)
Le prix de la demande est celui auquel le marché est disposé à vendre une paire de devises donnée sur le Forex. A ce prix, vous pouvez acheter la devise de base. Il est visible sur le côté droit de la cotation.
Par exemple, sur la cotation de l’EUR/USD à 1.2812/15, le prix de vente est de 1.2815. Cela signifie que vous pouvez acheter un euro pour 1.2815 dollars U.S. dollars. Le prix de vente (ask) est également appelé prix de demande.
Le spread de l’offre et de la demande (Bid/Ask Spread)
Le spread est la différence entre le prix de l’offre et de la demande. L’expression “big figure quote” des revendeurs fait référence aux premiers chiffres du taux de change. Ces chiffres sont souvent omis par les revendeurs. Par exemple le taux de l’USD/JPY pourrait être de 118.30/118.34, mais serait verbalement exprimé sans les trois premiers chiffres : “30/34.” Dans cet exemple, l’USD/JPY affiche un spread de 4 Pips.
La convention de quotation
Les taux de change sur le marché du Forex sont exprimés au format suivant :
Devise de base/Devise de cotation = Offre/Demande
Le coût de transaction
Le point critique du spread sur l’offre/demande réside dans le coût de transaction que représente sa différence. Il s’agit en effet, à chaque trade, d’acheter la devise de base et de vendre la devise de cotation ou inversement, dans une transaction de même taille sur la même paire. Par exemple, dans le cas du taux de l’EUR/USD à 1.2812/15, le coût de la transaction s’élève à 3 Pips.
La formule de calcul du coût de transaction est :
Coût de transaction (spread) = Prix de la demande – Prix d’offre.
Devise majeure avec le dollar US (“Cross Currency”)
Une “cross currency” est une paire associée au dollars US. Ces paires ont souvent des mouvements imprévisibles puisque le trader a le plus souvent initié deux trades avec l’USD. Par exemple, placer un trade d’achat sur l’EUR/GBP équivaut à acheter la paire EUR/USD et à vendre le GBP/USD. Ces « Cross currency pairs” exigent souvent un coût de transaction plus élevé.
La marge
Lorsque vous ouvrez un nouveau compte sur marge chez un courtier Forex, vous devez déposer un capital minimum sur ce compte. Ce minimum varie d’un courtier à l’autre de 100 dollars jusqu’à parfois 100 000 dollars.
A chaque fois que vous exécutez un nouveau trade, un certain pourcentage du solde de compte sera réservé comme marge initiale nécessaire à la couverture du trade en fonction de la paire de devises sous-jacente, de son prix actuel et du nombre d’unités (ou lots) tradés. La taille du lot fait toujours référence à la devise de base.
Par exemple, supposons que vous ouvriez un compte mini offrant un levier de 200/1 ou 0,5% de marge. Les comptes “mini” négocient sur des mini lots. Admettons qu’un lot mini équivaut à 10 000 dollars US. Si vous deviez ouvrir un lot mini, au lieu d’avoir à fournir l’intégralité des 10 000 dollars, vous n’auriez besoin que de 50 dollars (10 000 USD x 0.5% = 50 USD).
L’effet de levier
Le levier est le rapport du capital utilisé au cours d’une transaction et du dépôt de sécurité requis (marge). Cela représente la capacité à contrôler de grandes quantités de dollars US sur un titre au moyen d’un capital relativement petit. Les leviers variant radicalement d’un courtier à l’autre, allant de 2/1 à 500/1.
Maintenant que vous avez pu impressionner votre entourage avec votre jargon du Forex, que diriez-vous de lui parler des différents types d’ordres ?
Types d’ordres sur le Forex
Le terme d’”ordre” fait référence à votre manière d’entrer ou de sortir d’un trade. Dans cet article nous allons parler des différents types d’ordres sur le Forex qu’il est possible de passer sur le marché.
Assurez-vous de connaître les types d’ordres autorisés par votre courtier. Certains courtiers pratiquent parfois des types d’ordres différents.
Il existe des types d’ordres dit “basiques” proposés par tous les courtiers et d’autres qui paraissent plus étranges.
Types d’ordres sur le Forex
Ordre de marché
Un ordre de marché représente l’action d’acheter ou de vendre au meilleur prix disponible.
Par exemple, le prix d’offre pour l’EUR/USD est de 1.2140 et la demande est à 1.2142. Si vous souhaitiez acheter l’EUR/USD est prix du marché, il vous serait vendu au prix de demande de 1.2142. Vous cliqueriez sur « acheter » et votre plate-forme de trading exécuterait instantanément un ordre d’achat à ce prix.
Si vous faites vos courses sur Amazon.fr, cela revient à utiliser leur ordre en 1 clic. Le prix proposé vous satisfait, vous cliquez et c’est à vous ! La seule différence réside dans le fait que vous achetez ou vendez une devise contre une autre au lieu d’acheter un CD de Justin Bieber.
Ordre d’entrée “limite”
Une entrée “limite” est un ordre placé soit en achat en-dessous du marché ou en vente au-dessus du marché à un prix déterminé.
Par exemple, supposons que l’EUR/USD s’échange à 1.2050. Vous souhaitez vendre si le prix atteint les 1.2070. Vous avez le choix entre attendre devant votre écran que les cours atteignent le niveau des 1.2070 (niveau sur lequel vous devrez cliquer et vendre sur ordre de marché) et paramétrer un ordre “limite” de vente sur ce niveau d’1.2070 (de sorte que vous puissiez quitter quelques temps votre siège pour aller au bal de votre classe d’étude).
Si le prix atteint ou dépasse les 1.2070, votre plateforme de trading exécutera automatiquement l’ordre de vente au meilleur prix disponible.
Vous utilisez ce type d’entrée lorsque vous pensez que les cours vont se renverser une fois votre prix d’ordre atteint !
Ordre d’entrée “stop”
Un ordre d’entrée “Stop” est placé en vue d’un achat au-dessus du marché ou en vue d’une vente en–dessous du marché à un prix déterminé.
Supposons que le GBP/USD s’échange à 1.5050 et poursuive sa hausse. Vous avez la conviction que le prix va continuer dans sa direction s’il atteint le niveau des 1.5060. Vous pouvez alors procéder comme suit : rester devant votre écran et attendre que les cours atteignent le niveau des 1.5060 pour passer un ordre à l’achat OU paramétrer un ordre d’entrée « stop » à 1.5060. Vous recourez aux ordres d’entrée “stop” quand vous pensez que les prix vont poursuivre dans leur direction initiale.
Ordre “stop loss”
Un ordre “stop loss” est un type d’ordre relié à la transaction afin de prévenir ou limiter les pertes si le marché se retourne contre vous. RAPPELEZ-VOUS DE CE TYPE D’ORDRE ; il demeure effectif jusqu’à liquidation de la position ou annulation du stop loss.
Par exemple, si vous achetiez l’EUR/USD à 1.2230, vous placeriez un ordre stop loss au niveau des 1.2200. Cela signifie que si vous aviez tort et que l’EUR/USD entamait une chute drastique au lieu de monter, votre plate-forme de trading déclencherait automatiquement une vente à 1.2200 et clôturerait la position pour vous en enregistrant une perte de 30 Pips.
Les stop losses sont très utiles si vous n’avez pas envie de rester rivé face à votre moniteur toute la journée par peur de perdre votre argent. Vous avez la possibilité de paramétrer un ordre stop-loss sur n’importe quelle position, ce qui vous permettra de vous adonner à d’autres activités entre temps.
Stop “suiveur”
Un stop suiveur est un type de stop loss lié à la transaction et se déplaçant en simultané dans le même sens, suivant les fluctuations des cours.
Supposons que vous ayez décidé de vendre l’USD/JPY à 90.80, accompagné d’un stop suiveur de 20 Pips. Cela signifie que votre stop loss se situerait à 91.00. Si les cours chutent et atteignent 90.60, votre stop loss se déplacerait jusqu’à niveau des 90.80 (on parle de « breakeven »).
Gardez à l’esprit que votre stop RESTERA à ce nouveau niveau de prix. Il ne s’élargira pas si le marché se retourne encore plus contre vous. Pour revenir à notre exemple, muni d’un stop suiveur de 20 Pips, si l’USD/JPY atteignait les 90.40, votre stop se déplacerait au niveau des 90.60 (ou verrouillerait un profit de 20 Pips).
Votre position restera ouverte aussi longtemps que le prix ne franchit pas la limite des 20 Pips. Une fois que les cours ont touché le prix de votre stop suiveur, un ordre de marché se déclenche automatiquement et clôture votre position au meilleur prix disponible.
Ordres inhabituels sur le Forex
“Puis-je commander un grand lait de soja chaud avec épices, des éclats de chocolat sans sucre, une pincée de cannelle, le tout servi dans une tasse “Venti”, le tout nappé de chantilly et de caramel avec une sauce au chocolat sur le dessus ?”
Bon jusqu’à annulation (Good Till Cancelled – GTC)
Un ordre GTC reste effectif sur le marché jusqu’à ce que vous décidiez de l’annuler. Votre courtier ne l’annulera pas à tout moment. Par conséquent, il est de votre responsabilité de vous rappeler que vous avez programmé cet ordre.
Bon pour la journée (Good for the Day – GFD)
Un ordre GFD reste effectif sur le marché jusqu’à la fin de la journée. Comme le trading sur le Forex consiste en un marché ouvert 24h/24, cela signifie en général 17h00 EST puisque c’est à cette heure-ci que clôture le marché américain, mais nous vous recommandons de vérifier auprès de votre courtier.
L’un annule l’autre (One-Cancels-the-Other – OCO)
Un ordre OCO regroupe deux ordres d’entrées et/ou des stop loss. Les deux ordres se composent de prix et de durées variables des ordres et sont placés au-dessus et en-dessous du prix actuel. Lorsque l’un des deux ordres est exécuté, l’autre est immédiatement annulé.
Supposons que le prix de l’EUR/USD soit de 1.2040. Vous voulez à la fois acheter à 1.2095 au-dessus du niveau de résistance en anticipant une cassure et initier un trade vendeur si les cours chutent en-dessous d’1.1985. Il faut bien comprendre que si le niveau des 1.2095 est atteint, votre ordre d’achat sera déclenché et l’ordre de vente du niveau de 1.1985 sera automatiquement annulé.
L’un enclenche l’autre (One-Triggers-the-Other – OTO)
Un OTO représente l’opposé de l’OCO, puisqu’il ne place des ordres que lorsque l’ordre principal est déclenché. Vous paramétrez un ordre OTO quand vous souhaitez prendre des gains et placer des stop loss en avance, même avant votre entrée dans le trade.
Par exemple, supposons que l’USD/CHF s’échange à 1.2000. Vous pensez qu’une fois le niveau des 1.2100 atteint, les cours vont s’inverser et repartir à la baisse mais seulement jusqu’au niveau des 1.1900. Le problème, c’est que vous devez vous absenter une semaine entière pour rejoindre votre équipe de basket pour une compétition au sommet du Mont. Fuji où il n’y a pas d’internet.
Afin de saisir l’opportunité même à distance, vous paramétrez un ordre “limite” de vente à 1.2000 et simultanément un ordre “limite” d’achat à 1.1900, puis, par mesure de sécurité un stop loss à 1.2100. Comme il s’agit d’un ordre OTO, l’ordre “limite” d’achat ainsi que le stop loss ne seront placés que si votre ordre de vente initial à 1.2000 se déclenche.
En conclusion…
Les types d’ordres basiques sur le Forex (de marché, d’entrée limite, d’entrée stop, les stop loss et les stops suiveurs) sont généralement ceux dont un trader a le plus besoin.
A moins d’être un trader très expérimenté (ne vous inquiétez pas, avec un peu de pratique vous le deviendrez), ne soyez pas trop fantaisiste en concevant un système compliqué d’ordres empilés les uns sur les autres.
Contentez-vous de ces bases tout d’abord.
Assurez-vous de bien comprendre et d’accepter le système de passage d’ordres avant l’exécution de toute transaction.
De plus, clarifiez également avec votre courtier les informations relatives aux ordres spécifiques pour vérifier si des frais de transaction de trade roulant (roll over) sont appliqués si une position est tenue plus d’une journée. Conserver une méthodologie simple en termes de passages d’ordres reste la meilleure stratégie.
NE TRADEZ PAS sur un compte réel avant de bien maîtriser la manipulation de la plate-forme de trading que vous utilisez et son système de passage d’ordres. Les erreurs de trades sont plus nombreuses que vous ne le croyez !
Préparez votre succès en tradant sur un compte démo
Vous pouvez ouvrir GRATUITEMENT un compte de démo chez de nombreux courtier en Forex. Ces comptes fictifs possèdent toutes les caractéristiques d’un compte réel.
Mais pourquoi est-ce gratuit ?
C’est gratuit car le courtier souhaite que vous appreniez la manipulation de leur plate-forme de trading et posséder une bonne notion du timing sans risque, afin que vous tombiez amoureux de leurs services pour déposer de l’argent réel par la suite. Le compte de démo permet d’apprendre le marché du Forex et de tester des compétences de trading avec un RISQUE ZERO.
Oui, c’est bien ça, ZERO!
Vous devriez trader en démo jusqu’à ce que vous développiez un système solide et profitable avant de vous lancer dans un compte réel en ligne.
Nous le répétons – Vous devriez trader en démo jusqu’à ce que vous développiez un système solide et profitable avant de vous lancer dans un compte réel en ligne.
L’assertion “Ne perdez pas votre argent”
Maintenant, posez votre main sur votre cœur et dites…
“Je vais trader en démo jusqu’à ce que je développe un système solide et profitable avant de me lancer dans un compte réel en ligne.”
Appliquez maintenant votre index sur votre tempe et dites…
“Je suis un trader du Forex smart et patient !”
N’ouvrez pas de compte réel avant d’être devenu régulièrement profitable sur un compte de démo.
Si vous ne pouvez pas attendre d’avoir atteint un niveau de profitabilité minimum sur un compte de démo, il y a de fortes chances que vous échouiez lorsque vous passerez en compte réel, là où les émotions sont accrues. Essayez de trader au moins pendant deux mois, ce qui vous évitera de perdre tout votre capital pendant cette période ! Si vous ne pouvez pas résister juste pendant deux mois, vous feriez mieux de faire une donation à votre centre de charité préféré ou offrir votre argent à votre vieille maman…pour lui montrer que vous êtes toujours soucieux d’elle ?
Concentrez-vous sur une seule paire de devises majeures
Il est bien trop compliqué de tabler sur plus d’une paire de devises quand on démarre le trading en démo. Focalisez-vous sur les majeures car elles sont bien plus liquides et offrent souvent des spreads plus serrés et moins de glissements. De plus, lorsque vous débutez, vous avez besoin de temps pour améliorer votre trading et développer de bonnes habitudes.
Vous pouvez devenir un trader gagnant sur le trading des devises, mais comme il en est pour toute chose de la vie, cela exige du temps, de la dévotion, un peu de chance et beaucoup de travail ainsi que de la patience et un bon jugement.
Le trading sur le Forex n’est pas une formule d’enrichissement magique
Avant d’aller plus loin, nous allons vous parler en toute honnêteté de certaines choses avant que vous ne considériez le trading des devises :
- Tous les traders sur le Forex, absolument TOUS, perdent de l’argent sur certains trades.
90 pourcents des traders perdent de l’argent, surtout en raison d’un mauvais planning, de manque d’entrainement et de discipline ainsi que d’une faible gestion du risque (money management). Si vous détestez perdre de l’argent ou que vous êtes un perfectionniste maladif, il vous sera certainement difficile de vous ajuster au monde du trading car tous les traders perdent à un moment ou à un autre.
- Le Trading sur le Fore n’est pas une activité oisive pour ceux qui recherchent l’argent facile, les endettés ou encore ceux ayant des retards de paiements de factures.
Vous devriez posséder au moins un capital de départ de 10 000 dollars (sur compte mini) que vous pouvez vous permettre de perdre. Ne pensez pas devenir millionnaire avec un compte alimenté de quelques centaines de dollars seulement.
Le marché du Forex est l’un des marchés spéculatifs les plus populaires en raison de sa taille gigantesque, de sa liquidité et de ses forts mouvements de tendances sur les devises. Vous pensez peut-être que les traders du monde entier affichent tous une réussite hors pair, mais le pourcentage des gagnants est très limité.
Trop nombreux sont les traders qui s’engagent avec l’idée fausse de s’enrichir très vite, alors qu’en réalité ils manquent surtout de discipline et d’apprentissage concernant l’art du trading. La plupart des individus ont du mal à s’accrocher à une discipline, qu’elle soit diététique ou sportive, ne serait-ce que trois fois par semaine.
Si vous ne pouvez-vous y tenir, pensez-vous pouvoir réussir dans cette activité qui est l’une des plus difficiles bien que potentiellement l’une des plus gratifiante ?
Le trading à court terme n’est pas réservé aux amateurs et n’enrichit pas ceux qui le pratiquent en un seul jour. Vous ne pouvez pas réaliser de gigantesques profits sans prendre des risques tout aussi gigantesques.
Une stratégie de trading impliquant un grand niveau de risque est soumise à des performances parfois instables et le danger de grosses pertes. Un trader se comportant ainsi ignore probablement ce qu’est une stratégie de trading – à moins de confondre jeu de casino et stratégie de trading !
Le trading du Forex n’est PAS une recette pour s’enrichir rapidement
Le trading sur le Forex est une COMPETENCE qui demande un certain TEMPS d’apprentissage.
Les traders compétents peuvent faire et font de l’argent sur ce terrain. Cependant, comme pour toute activité ou carrière, le succès ne se construit pas en un seul jour.
Le trading sur le Forex n’est pas une partie de plaisir (contrairement à ce que certains aimeraient vous faire croire).
Pensez-y, car sinon tous les traders seraient millionnaires.
En vérité, même les experts en trading forts d’années d’expérience doivent faire face à des périodes de pertes.
Dites-vous bien qu’il n’existe pas de raccourcis pour le trading sur le Forex.
Cela demande beaucoup de PRATIQUE et d’EXPERIENCE pour maîtriser cet art.
Rien ne remplace un travail acharné, une pratique délibérée et la diligence.
Pratiquez le trading sur un COMPTE DEMO jusqu’à ce que vous trouviez une méthode que vous connaissiez sur le bout des doigts, vous permettant d’exécuter vos ordres confortablement. En d’autres termes, trouvez ce qui fonctionne pour vous !!!